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क्रमांकित खाता
शब्द "numbered account" एक विशिष्ट प्रकार के बैंक खाते को संदर्भित करता है जिसका उपयोग आम तौर पर धनी व्यक्तियों, बहुराष्ट्रीय निगमों और अन्य संस्थाओं द्वारा अपनी वित्तीय गतिविधियों को जांच से छिपाने या गोपनीयता बनाए रखने के लिए किया जाता है। इस प्रकार के खातों को नाम के बजाय क्रमांकित किया जाता है, जिससे खाताधारक की पहचान का पता लगाना या खाते में मौजूद धन से जोड़ना मुश्किल हो जाता है। 20वीं शताब्दी के दौरान व्यक्तियों और कंपनियों द्वारा करों से बचने, धन शोधन करने या अधिकारियों की पहचान के बिना अवैध गतिविधियों का संचालन करने के तरीके के रूप में क्रमांकित खातों का उपयोग लोकप्रिय हो गया। क्रमांकित खातों द्वारा प्रदान की गई गुमनामी ने उन्हें उन लोगों के लिए भी एक आकर्षक विकल्प बना दिया है जो अपने वित्तीय मामलों को गोपनीय रखना चाहते हैं, जैसे कि उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्ति, मशहूर हस्तियां और राजनेता जो अपनी संपत्ति को जनता से छिपाना चाहते हैं। जबकि कई देशों में क्रमांकित खातों का उपयोग कानूनी है, उनके दुरुपयोग को कम करने और धोखाधड़ी, धन शोधन या कर चोरी के लिए उनके दुरुपयोग को रोकने के प्रयास किए गए हैं। इसलिए नियामक निकायों ने क्रमांकित खातों के धारकों के लिए पहचान और रिपोर्टिंग संबंधी कठोर आवश्यकताएं लागू कर दी हैं, जिससे व्यक्तियों के लिए खाते की अंतर्निहित गोपनीयता का फायदा उठाना कठिन होता जा रहा है।
सारा ने अपनी बहुराष्ट्रीय कंपनी के लिए बैंक में एक क्रमांकित खाता खोला ताकि वह अपनी विदेशी सहायक कंपनियों के धन का प्रबंधन कर सके।
कर प्राधिकरण ने जॉन की विदेशी होल्डिंग्स की जांच के तहत उनके क्रमांकित खाते तक पहुंच का अनुरोध किया।
मार्क ने एक जटिल व्यापारिक सौदे को अंजाम देने के लिए, लेन-देन की वास्तविक प्रकृति का खुलासा किए बिना, बड़ी राशि अपने क्रमांकित खाते में स्थानांतरित कर दी।
लिज़ अपने क्रमांकित खाते की शेष राशि पर कड़ी नजर रखती थी, क्योंकि वह जानती थी कि यह उसके धर्मार्थ संस्थान के लिए आय का एक महत्वपूर्ण स्रोत था।
वित्तीय सलाहकार ने सुझाव दिया कि जेम्स अपनी विरासत के लिए एक क्रमांकित खाता खोल लें, ताकि उसे जिज्ञासु नजरों और संभावित लेनदारों से बचाया जा सके।
जेन के क्रमांकित खाते में जमा की गई गुमनाम राशि ने धन शोधन निरोधक अधिकारियों का संदेह बढ़ा दिया, जिन्होंने उसकी वित्तीय गतिविधियों की जांच शुरू कर दी।
टॉम का क्रमांकित खाता उसकी विदेशी आय पर कर से बचने की रणनीति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा था, और वह यह सुनिश्चित करने में सतर्क था कि उसके सभी लेन-देन गोपनीय रखे जाएं।
आर्थिक मंदी के बाद, जीन को पता चला कि उसके क्रमांकित खाते में निवेश का मूल्य बहुत कम हो गया था, जिससे उसे काफी नुकसान हुआ।
चोर को जॉर्ज के क्रमांकित खाते तक पहुंच प्राप्त हो गई, तथा उसने बिना उसकी जानकारी के खाते से बड़ी रकम स्थानांतरित कर ली, जिससे उसे काफी वित्तीय नुकसान हुआ।
धनी उत्तराधिकारिणी ने संभावित दावेदारों और शिकारियों से अपनी संपत्ति का वास्तविक मूल्य छिपाने के लिए, प्रत्येक खाते का अलग-अलग पदनाम अंकित कर रखा था।
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