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यूनिट ट्रस्ट
यूनिट ट्रस्ट (या निवेश ट्रस्ट, जैसा कि उन्हें कुछ देशों में कहा जाता है) की अवधारणा को सबसे पहले इयान हैमिल्टन ने 1937 में प्रकाशित अपनी पुस्तक "मनी वर्थ" में प्रस्तावित किया था। हैमिल्टन ने आम निवेशकों को धनी व्यक्तियों के समान निवेश के अवसर और विशेषज्ञता प्रदान करने का अवसर देखा, जो आमतौर पर निजी स्वामित्व वाली कंपनियों में निवेश करते हैं। पहला यूनिट ट्रस्ट 1961 में फ़िडेलिटी द्वारा यू.के. में लॉन्च किया गया था, और इसे फ़िडेलिटी मैनेजमेंट ट्रस्ट कहा जाता था। इस उत्पाद की सफलता ने लोकप्रियता में उछाल लाया, और अगले वर्षों में दर्जनों और यूनिट ट्रस्ट लॉन्च किए गए। आज, यूनिट ट्रस्ट अभी भी यू.के. और राष्ट्रमंडल में मजबूत परंपरा वाले अन्य देशों, जैसे न्यूज़ीलैंड और ऑस्ट्रेलिया में आम निवेश उत्पाद हैं। हालाँकि, हाल के वर्षों में यूनिट ट्रस्ट की लोकप्रियता में कमी आई है, क्योंकि वैकल्पिक निवेश उत्पाद, जैसे एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) और म्यूचुअल फंड उभर रहे हैं।
उन्होंने अपनी बचत का एक महत्वपूर्ण हिस्सा विभिन्न यूनिट ट्रस्टों में निवेश किया है।
यूनिट ट्रस्ट मैनेजर ने एक विविध पोर्टफोलियो का सुझाव दिया है जिसमें इक्विटी और बॉन्ड फंड दोनों शामिल हों।
उनकी सेवानिवृत्ति योजना में कई यूनिट ट्रस्टों में बड़ी मात्रा में धनराशि शामिल है, जो पूंजी वृद्धि प्रदान करने के लिए डिज़ाइन की गई है।
यूनिट ट्रस्ट कंपनी ने चालू वित्त वर्ष के लिए 5% लाभांश भुगतान की घोषणा की है।
यूनिट ट्रस्ट पिछले वर्ष से असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन कर रहा है तथा लगातार अपने बेंचमार्क सूचकांक से बेहतर प्रदर्शन कर रहा है।
चूंकि बाजार में हाल ही में अस्थिरता रही है, यूनिट ट्रस्ट को अपने शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य में कुछ उतार-चढ़ाव का अनुभव हुआ है।
यूनिट ट्रस्ट का प्रारंभिक प्रभार कम है तथा वार्षिक प्रबंधन शुल्क 1.5% है।
यूनिट ट्रस्ट एक निष्क्रिय निवेश रणनीति अपनाता है, जिसका उद्देश्य किसी विशिष्ट सूचकांक के प्रदर्शन पर नज़र रखना होता है।
उन्होंने अपने वर्तमान यूनिट ट्रस्ट को छोड़कर, कम प्रबंधन शुल्क और उच्च प्रत्याशित प्रतिफल वाले यूनिट ट्रस्ट में जाने का निर्णय लिया है।
यूनिट ट्रस्ट ने एक गियरिंग रणनीति लागू की है, जिसमें उच्च रिटर्न देने वाली परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए धन उधार लेना शामिल है।
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